Проверка клиента по п. 5.8.3 – 5.8.5:5.8.3. проверить принадлежность получателю финансовой услуги банковского счета и (или) провести анализ использования платежного инструмента, на которые предполагается зачисление суммы онлайн-микрозайма, на предмет возможности их использования для неправомерного получения денежных средств третьими лицами;
Для выполнения данного пункта Базового Стандарта достаточно сверить PAM (Personal Assurance Message) - Имя, Отчество и первую букву Фамилии клиента, посредством
СБП (Системы Быстрых Платежей).Почему именно этот метод мы выбрали?
- Сверить имя держателя карты с ФИО клиента, но точно ли карта именная? Ваш платежный агент передает Вам эти данные?
- Перечислить на расчетный счет? Клиенту нужно ввести полные реквизиты, еще и без ошибок. Банковский сотрудник точно сверит ФИО владельца счета и ФИО в назначении платежа?
Поэтому мы рекомендуем методе проверки посредством СБП.
На данный момент возможна интеграция как выплат, так и погашений через СБП у двух наших партнеров: