О РОСФИНМОНИТОРИНГЕ
Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма, финансированию распространения оружия массового уничтожения, по выработке государственной политики и нормативно-правовому регулированию в этой сфере, по координации соответствующей деятельности других федеральных органов исполнительной власти, других государственных органов и организаций, а также функции национального центра по оценке угроз национальной безопасности, возникающих в результате совершения операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом, и по выработке мер противодействия этим угрозам.
Деятельность
Государственная политики совершенствования национальной «антиотмывочной» системы реализуется по следующим направлениям:
- Нормативно-правовое обеспечение и координация деятельности участников системы ПОД/ФТ/ФРОМУ.
- Международное сотрудничество и укрепление позиций Российской Федерации на международной арене.
- Сбор и анализ информации.
- Надзор за исполнением установленных законодательством требований.
- Финансовые расследования и взаимодействие с правоохранительными органами.
- Кадровое обеспечение и профессиональная подготовка.
В соответствии с Положением о Федеральной службе по финансовому мониторингу, утвержденным Указом Президента Российской Федерации от 13.06.2012 №808, Федеральная служба по финансовому мониторингу осуществляет в том числе :
- размещает на своем официальном сайте в сети «Интернет» информацию об организациях и лицах, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
- размещает на своем официальном сайте в сети «Интернет» в установленном им порядке решения Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма;
- приводит адреса официальных сайтов в сети Интернет Совета Безопасности ООН, на которых размещается информация об организациях и физических лицах, включенных в составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, либо исключенных из указанных перечней:
страница на русском языке.
(https://fedsfm.ru/documents/omu-or-terr-list)
Микрофинансовые организации, являясь субъектами исполнения требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» обязаны:
- разрабатывать правила и программы внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
- организовывать соответствующий внутренний контроль;
- обеспечивать соблюдение требований законодательства о ПОД/ФТ по идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев;
- предпринимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.
Описание функционала поиска/проверки клиента по перечням Росфинмониторинга
В ПО Brainysoft реализовала возможность поиска/проверки клиентов по спискам Росфинмониторинга (при условии подключения соответствующего сервиса):
- «Перечень организаций и Физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму», далее по тексту «Перечни террористов».
- «Перечень лиц в отношении которых действует решение комиссии о замораживании (блокировании) принадлежащих им денежных средств или иного имущества», далее по тексту «Перечни МВК».
- «Перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями совета безопасности ООН», далее по тексту «Перечни ФРОМУ».
Организована БД для загрузки каждого отдельного типа Перечня, с возможностью их обновления, при этом история обновлений сохраняется.
Обновление БД Перечней РФМ происходит по запросу МФО, путем передачи актуального списка на support.brainysoft.ru или непосредственно в интерфейсе ПО Brainysoft, в соответствующем разделе, при наличии прав доступа и подключения сервиса.
Поиск клиента может быть произведен несколькими способами:
- В процессе скоринга клиента при подаче новой заявки (шаг в Кредитном конвейере (СПР));
- Вручную, нажатием на кнопку в карточке клиента.
- Пакетно, проверяются все активные клиенты после обновления БД перечня РФМ.
Проверка по клиентам или организациям на наличие их в перечне, производится по совпадению одного из следующих параметров:
Для физических лиц:
Для юридических лиц:
Для физических лиц:
- Паспорт клиента: серия и номер;
- Ф.И.О + Дата рождения;
- Ф.И.О + Адрес регистрации клиента.
Для юридических лиц:
- Название организации + Адрес организации;
- ИНН;
- ОГРН.
Результат поиска и сверки сохраняется в истории проверок в рамках каждого клиента. Это необходимо для дальнейшего формирования отчетов, а также Анкет по клиенту по требованиям ПОД/ФТ.
Инструкция по использованию функционала поиска/проверки клиента по Перечням Росфинмониторинга ПО Brainysoft
Пакетные проверки активных клиентов по Перечням РФМ
В разделе Админ основного меню программы, при наличии доступа и подключения к сервисам, предусмотрены отдельные страницы для работы с Перечнями.
- Росфинмониторинг – страница для работы с Перечнем Террористов.
- Решение МВК – перечни МВК.
- ФРОМУ – перечни ФРОМУ.
Основная страница соответствующего Перечня содержит в себе информацию:
- Историю загрузок Перечней (обновления списков), с указанием даты начала и окончания загрузки, а также кол-во записей при последнем обновлении Перечня.
- Таблицу с данными по найденным клиентам в процессе проверок, с историей изменения результатов.
*Если карточка клиента удалена, будет выведена запись «Клиент не найден»
После каждого обновления Перечня, согласно требованиям ПОД/ФТ, необходимо производить проверку всех активных клиентов.
По Перечню террористов при обычных настройках проверка запускается автоматически, после успешного обновления Перечня.
По перечням МВК и ФРОМУ предусмотрена возможность загрузки перечня и запуска проверки непосредственно через интерфейс:
По Перечню террористов при обычных настройках проверка запускается автоматически, после успешного обновления Перечня.
По перечням МВК и ФРОМУ предусмотрена возможность загрузки перечня и запуска проверки непосредственно через интерфейс:
* Для оптимизации работы с перечнями, базы для перечней могут быть обновлены менеджерами других МФО, при этом, так же, в истории обновлений будет указана дата обновления и кол-во записей в перечне. При попытке загрузить тот же перечень, запись не сохранится.
По результатам проверки формируется «Отчет по проверке».
Все отчеты сохраняются на этой же странице, в раделе «отчеты по проверкам».
Все отчеты сохраняются на этой же странице, в раделе «отчеты по проверкам».
Отчет содержит в себе список обнаруженных клиентов с данными по ним из Brainysoft и Перечня по которому клиент был идентифицирован. Эта информация необходима для принятия решения, считать ли клиента действительно найденным или указанного совпадения может быть недостаточно.
* Автоматический запуск пакетной проверки может быть заменен на ручной контроль (запуск по кнопке) в индивидуальном порядке по запросу МФО.
Проверка по Перечням РФМ в кредитном конвейере (СПР)
При настройке Системы Принятия Решения (СПР), предусмотрена возможность добавить Шаги проверок:
- «Росфинмониторинг» — Перечень террористов.
- РФМ - Заблокированные счета – Перечень МВК.
- Проверка по списку FROMU – Перечень ФРОМУ.
Предусмотрена возможность сделать проверки блокирующими, т.е. при совпадении данных клиента с данными в перечне по описанным правила выше, заявка будет отклонена с соответствующей причиной отказа.
Проверка клиента в ручном режиме по Перечням РФМ
В ПО Brainysoft предусмотрена возможность проверить отдельного клиента по Перечням вручную. Для этого необходимо зайти в карточку клиента, в виджете «Проверка клиентов», по соответствующей проверке нажать на значок обновления данных.
Нажав на выпадающий список, можно увидеть лог всех проверок, которые по нему проведены.
Нажав на выпадающий список, можно увидеть лог всех проверок, которые по нему проведены.
Исследования осуществляются ООО «БрейниСофт» при грантовой поддержке Фонда «Сколково».